La méthodologie du cabinet SERENITE s’appuie sur une approche patrimoniale globale en prenant notamment en compte :
- Votre situation familiale (structure de la famille, régime matrimonial, succession, …).
- Vos données financières et patrimoniales (biens, placements, budget, …).
- Votre fiscalité (IR, ISF, droits de succession).
- Vos objectifs (revenus complémentaires, protection du conjoint, défiscalisation, transmission, ...).
Ces points sont fondamentaux et il est indispensable de les étudier avec une vision globale avant toute souscription de produits.
Pour cela, j’établie une analyse transversale de votre patrimoine pour en dégager les problématiques, et intégrer vos objectifs et vos contraintes.
BILAN PATRIMONIAL
Pour réaliser votre bilan patrimonial, la démarche de SERENITE se base sur trois étapes principales :
ETAPE 1
DECOUVERTE |
La prise de données qui permet de recueillir l’ensemble des éléments financiers, fiscaux et juridiques indispensables au conseil patrimonial global et de définir ensemble les objectifs. |
ETAPE 2
ANALYSE |
La remise du dossier Constats qui analyse et détaille votre situation d’un point de vue familial, patrimonial, fiscal, budgétaire et successoral.
Cette étape permet de soulever les problèmes et d’identifier les points à optimiser dans l’organisation de votre patrimoine. |
ETAPE 3
STRATEGIE |
La remise du dossier Stratégie qui, sur la base des points validés lors des Constats, propose et décrit l'ensemble des mesures et actions à mener pour atteindre les objectifs visés et optimiser votre patrimoine à court et long terme. |
Suivant la complexité et l’étendue des missions confiées par mes clients, celles-ci peuvent être réalisées en collaboration avec des professionnels du droit et du chiffre tels que notaires, experts-comptables, conseillers juridiques et fiscaux
Cette prestation est totalement sécurisée car elle fait l'objet d'une lettre de mission fixant les axes de travail avec la liste exhaustive des points à traiter. Son coût est donc variable et toujours fixé au préalable.
Enfin, l'indépendance du conseil vous est garanti par mon impartialité et par une gamme complète de solutions fiables, sélectionnées auprès des meilleurs fournisseurs et adaptés à votre besoin particulier.
Parce que bien conseiller c’est pouvoir choisir, le cabinet SERENITE agit en toute indépendance et sélectionne ses fournisseurs pour :
La fiabilité de leurs propositions
La qualité de leur gestion
Leur solidité financière
Il s’agit d'un véritable Conseil personnalisé et indépendant
SUIVI PATRIMONIAL
L’organisation juridique et fiscale de votre patrimoine doit suivre l’évolution de votre situation familiale et de vos objectifs.
C'est pourquoi, je mets en place un suivi personnalisé permettant d’anticiper les conséquences de ces changements sur votre situation patrimoniale et ainsi apporter les solutions appropriées.
Alors n'hésitez pas à me contacter pour réaliser une étude patrimoniale.
PROFESSIONNELS
Vous êtes Chef d’Entreprise, Dirigeant de Société (SA-SARL-EURL-SELARL) .
Vous êtes Professionnel libéral, Artisan, Commerçant .
Vous êtes sportifs de haut niveau, Artiste, Pilote.
Une approche spéciale vous sera consacrée du fait de la particularité de votre carrière.
Quel que soit votre statut professionnel, votre patrimoine personnel est très dépendant de votre patrimoine professionnel.
Cette approche n’a qu’un seul objectif : vous informer et vous guider :
- Dans toutes les étapes de votre développement professionnel.
- De la création à la transmission ou cessation d’activité.
