Le cabinet SERENITE vous propose l’ensemble ses services suivants:

PROTECTION SOCIALE: Prévoyance, Retraite, Complémentaire Santé:

Connaissez-vous la somme que vous percevriez si vous étiez en arrêt de travail?
Avez-vous une idée du montant de votre retraite?
Etes-vous bien indemnisé de vos dépenses de santé?

Vous souhaitez des réponses appropriées? Alors contactez-moi, nous réaliserons ensemble, un audit de prévoyance et de retraite.

ASSURANCE DE PERSONNE

Vous envisagez de souscrire un prêt immobilier. Comme vous le savez, l’obtention d’un crédit nécessite obligatoirement la souscription d’une assurance en cas de décès, d’incapacité de travail ou d’invalidité. Cependant, vous n’êtes pas tenu de souscrire cette assurance auprès de votre banque et vous pouvez ainsi bénéficier d’un tarif personnalisé plus avantageux.

ASSURANCE VIE

Sous une apparente simplicité, l'assurance vie peut se révéler complexe pour un profane. Choisir son contrat, évaluer son profil, déterminer ses objectifs, sa capacité d'épargne, savoir rédiger toutes les clauses, nécessitent une expertise. A l'écoute de vos besoins, et après une analyse détaillée, je vous proposerai une stratégie d'investissement correspondant à vos objectifs.

PLACEMENTS FINANCIERS: Compte titres, PEA, Compte sur livret, Compte à terme

Afin de préconiser des investissements financiers harmonieux, je prends le temps d'analyser votre situation personnelle, écouter vos motivations, comprendre votre personnalité d'investisseur et vos objectifs.
Quels arbitrages réaliser dans un portefeuille titre? Quelle part d'immobilier et de valeurs mobilières? Quelles sont vos liquidités par rapport à vos besoins? Quels avantages fiscaux pouvez-vous tirer de vos placements? Je ne vous conseillerai qu'après une étude approfondie et personnalisée.

DEFISCALISATION

Vous souhaitez limiter la pression fiscale (Impôt sur le revenu , ISF, Charges sociales…), alors des solutions sont envisageables, notamment au travers les FCPI, FIP, l’investissement immobilier, l’optimisation de votre rémunération…

IMMOBILIER:

Le marché de l'immobilier est complexe. De multiples facteurs entrent en ligne de compte (prix d'achat, rendement espéré, les avantages fiscaux induits), et exigent une expertise, des compétences aussi bien immobilières que fiscales, juridiques et bien sur financières. Je peux vous apporter une vision globale et vous conseiller sur l'opportunité d'un investissement immobilier de toute nature :

Acquisition de votre résidence principale, de terrains à bâtir, de locaux professionnels,
Investissement locatif assortie ou non de mesures défiscalisantes,
Location Meublée Non Professionnelle, Location Meublée Professionnelle,.
Investissements dans les résidences de tourisme,
Loi Malraux, Monuments historiques, Dispositif Robien/Borloo, Investissements en Outre-mer (loi Girardin),

EPARGNE SALARIALE: PEE et PERCO

Vous êtes employeur, (salarié ou non) et employez au moins un salarié? Alors l' Epargne Salariale est faite pour vous. Cette solution permet de motiver et de fidéliser vos salariés tout en bénéficiant de véritables avantages fiscaux et sociaux.
Dirigeant d'entreprise, vous pouvez en bénéficier au même titre que vos salariés.

COMPLEMENTS DE REMUNERATION

Le cabinet sérénité conseille ses clients dirigeants d’entreprise ou travailleurs indépendants, en leur proposant des solutions d’optimisation de leur rémunération et/ou de celles de leur salariés, en proposant une offre très diversifiée et en sélectionnant les meilleurs produits disponibles sur le marché.
Notamment en matière de complément retraite, avec les articles 39 et 83, les indemnités de fin de carrière (IFC), et la loi Madelin.

FINANCEMENT: Recours à l'emprunt.

Dans le cadre de vos investissements tant personnels (immobilier) ou professionnels (acquisition de fonds de commerce, de parts de société, ou de biens immobiliers) je propose une mission de recherche de financement auprès d'établissements de crédit. Cette prestation gratuite, vous libère de la démarche de recherche d'emprunt, et vous permet surtout de bénéficier d'une offre attractive, compétitive et adaptée à vos besoins. Contactez-moi, nous en parlerons ensemble.

GESTION DE TRESORERIE

Votre entreprise dégage régulièrement des excédents de trésorerie que vous souhaiteriez faire rémunérer sans prendre de risques. Quelles solutions choisir ?
Je vous propose de nombreuses opportunités d’investissements sur des fonds sélectionnés.