Le cabinet SERENITE a été créé en mars 2005. Il exerce une activité de conseil en gestion de patrimoine indépendant, auprès d'une clientèle d'épargnants et d'investisseurs. Il peut aussi conseiller toute personne soucieuse d'améliorer sa couverture sociale.
Ne dépendant d'aucun réseau, Banque ou Compagnie d'Assurance, le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant a la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Il se distingue par sa souplesse, sa réactivité, sa personnalisation et la pérennité de la relation
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votre interlocuteur : François Culleron
Titulaire d'un DESS de Finance et de Gestion de Patrimoine, il a exercé son activité professionnelle dans divers Groupes Privés et auprès d'Etablissements Publics.
Il est Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine.
Généraliste du Patrimoine, j'établis pour mes clients un bilan patrimonial et je les conseille.
Je leur propose des stratégies d'organisation patrimoniale ou d'investissement, et les produits les mieux adaptés à leur profil, et à la réalisation de leurs objectifs.
Mon intervention peut être est rémunérée sous forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptées par le client et/ou par une rémunération liée aux investissements.
Les honoraires sont transparents et proportionnels à la complexité du dossier.
Ainsi, venez me consulter pour constituer ou optimiser votre patrimoine, quelles que soient vos capacités d’épargne.
Quel statut ?
Afin de protéger mes clients, ma profession de conseil en gestion de patrimoine indépendant est très règlementée.
Je dois avoir différents statuts, selon que j’ exerce une activité de conseil ou d’intermédiation.
Mes principaux statuts sont :
- Conseiller en investissements financiers, référencé sous le n°A225200
par la Chambre des indépendants du patrimoine, association agréée par
l’Autorité des Marchés Financiers.
- Je peut également donner des consultations juridiques relevant directement de mon activité principale et rédiger des actes sou seing privé qui constituent l’accessoire nécessaire à cette activité.
- Démarchage bancaire et financier n° 1061662765 JU démarchant notamment pour les opérations, produits et service des établissements suivants : La Compagnie 1818.
- Courtier en assurance Inscrit sur le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) sous le numéro 07 009 082 (3). Positionné dans la catégorie « b » selon l’article L.520-1 II 1°.
- Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n° 218 délivrée par la Préfecture de la Manche. La société ne peut recevoir aucun fonds, effets ou valeurs
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